美国《2020年反洗钱法案》类比

（提高对这两项违规财务后果、漏洞和必需性的交流，拓展数据深入研究和人工智能的可不用于，独创、必需地部署有针对性的举措，以反制非法银从业人员社区活动，拓展公私合作伙伴和其他个人信息相关联的能用，反对当今世界反贩毒和反诡异资本的实行）。可以预可知，上述所列内容将是新泽西一个州司法部下一代未确定这两项细则的主要覆盖范围。值得一提的是，上述所列内容也与反贩毒银从业人员行动特别文书工作组（FATF）对新泽西一个州2016年互评估之中几乎一致认为的主要当地政府细则并不相同。

第二，FinCEN行政部门的重整与增强。FinCEN作为BSA的执行行政其他部门，在反贩毒和反诡异资本领域制订实行法律条文并对银从业人员行政其他部门履行的政府其他部门职责，同时也向其他证券市场行政其他部门、的政府行政其他部门和执法单位行政其他部门就反贩毒和反诡异资本透过反对。《2020年反贩毒法弊》在FinCEN既有职权的基础之上，又减少了所列所列内容：制订就其法律，落实新泽西一个州司法部未确定的反贩毒和反诡异资本的这两项细则；除此以外向银从业人员行政其他部门、对银从业人员行政其他部门实行反贩毒和反诡异资本核查的的政府职权其他部门以及执法单位行政其他部门介绍英国的政府的反贩毒和反诡异资本这两项细则；就反贩毒和反诡异资本的就其细则与银从业人员行政其他部门和证券市场行政其他部门保持交流；招募并不需要标识、跟踪、深入研究银从业人员诈欺因特网以及标识新的后果的反贩毒和反诡异资本专家，以反对合众国的民事和刑事调查报告；招募新兴科技产业专家，以积极开发及发现可以帮助英国的政府或银从业人员行政其他部门反贩毒和反诡异资本的新兴新技术。

《2020年反贩毒法弊》还从越来越多的维度对FinCEN作为BSA的执行行政其他部门继续做了增强，包含：更改FinCEN主管的职责，以特别强调与合众国职权的政府其他部门行政其他部门的除此以外交流以及对银从业人员行政其他部门和一个州分行的政府其他部门行政其他部门的适当；组织起来BSA强制执行核查的合众国亲信需接受新泽西一个州司法部举办的本年培训，以确保安全交由BSA核查的合众国亲信在反贩毒和反诡异资本的促请上与新泽西一个州司法部保持一致；筹组国内求助其他部门，交由银从业人员行政其他部门与其的政府其他部门和监督其他部门密切关系有关BSA的个人信息相关联事宜的求助；筹组外国人银从业人员间谍行政其他部门求助其他部门，以拓展其与外国人执法单位行政其他部门完成各派系的意志力；将2017年12月初4日起实行的FinCEN交流活动开发计划（FinCEN Exchange）正式化，并倡导FinCEN、执法单位行政其他部门、国家政府必需行政其他部门和银从业人员行政其他部门密切关系创设自愿性性质的个人信息相关联有助于；FinCEN被促请除此以外征集来自代表各个银从业人员行政其他部门的BSA受雇的适当，以便评议来自这些行政其他部门的疑似交易种系统通报，并讨论FinCEN观察到的疑似社区活动的趋势，同时除此以外向每个银从业人员行政其他部门引述已证明对执法单位有效率的疑似交易种系统通报概要个人信息；FinCEN交由创设统合的正因如此全都的个人信息通报促请，并创设必需的、非公开的正因如此全都索引。

第三，正因如此全都个人信息通报。《2020年反贩毒法弊》促请通报新泽西一个州公司（Reporting Companies）向FinCEN通报它们的正因如此人个人信息。通报新泽西一个州公司包含股份新泽西一个州公司、有限责任新泽西一个州公司、在新泽西一个州设置的各种种类实质或者在新泽西一个州经销的外国人行政其他部门。通报新泽西一个州公司的覆盖范围剔除了翻倍一定受雇总数、营业额或者有分开办公地场所的行政其他部门。FinCEN也被促请创设一个必需、非公开的正因如此全都的索引，以助力减低新泽西一个州公司股权结构以及流经这些股权结构的新泽西一个州公司的非法资金投身于的竞争性，抑制可不用于原来新泽西一个州公司移到非法资金投身于，一同国家政府必需、间谍和执法单位行政其他部门反制诈欺。这也是为了实现FATF2016年互评估之中的一项当地政府促请，也是《新泽西一个州2020年反诡异及其他非法资本国家政府大战略》之中认为的新泽西一个州反贩毒和反诡异资本政治体制的一个缺陷。

FinCEN对于正因如此全都个人信息负有严格实际上的责任，并不需要在特定一般来说下向特定行政其他部门引述正因如此全都个人信息，如国家政府必需、间谍和执法单位行政其他部门出于调查报告的无需，证券市场行政其他部门或者是银从业人员行政其他部门基于投资者先为调查报告的无需并且取得了投资者同意的条件下。并不无需准许引述或者可不用于正因如此全都个人信息，就时会面对民事或者刑事论处。通报新泽西一个州公司如果刻意透过出错的正因如此全都个人信息，或者刻意不透过完整的个人信息或者越来越新的个人信息，也就时会面对民事或者刑事论处。

第四，增订先为调查报告的就其法律条文。《2020年反贩毒法弊》促请新泽西一个州司法部增订2016年5月初11日刊发的“银从业人员行政其他部门的投资者先为调查报告促请”，来前提该法律条文与上述正因如此全都登记的促请相符合，并且银从业人员行政其他部门被并不需要从FinCEN受益通报新泽西一个州公司的正因如此全都个人信息，以便实现投资者先为调查报告的强制执行促请。

第五，适配了BSA的覆盖覆盖范围。《2020年反贩毒法弊》扩及了以前不受规避的有可能主要用途贩毒和个人财产机构诡异主义的诱因——字画和绑定纸币。BSA之中“银从业人员行政其他部门”的假设被适配，扩及了“专门从事字画交易种系统的人/行政其他部门，包含顾问、咨询或交易种系统商”，并且新泽西一个州司法部无需与合众国调查报告局、法律次长和国土必需调查报告其他部门一道制订针对字画交易种系统有关反贩毒和反诡异资本的法律条文。关于绑定纸币，法律条文适配了多个BSA假设以涵盖“代币”，包含“银从业人员行政其他部门”“纸币法币行政其他部门”“纸币传送行政其他部门”和“纸币物件”等有关的假设。这些变动反对了FinCEN以往颁布实施的关于绑定纸币的的政府其他部门指示。

第六，疑似交易种系统通报。《2020年反贩毒法弊》促请FinCEN一般化或者自动化最简单种类的疑似交易种系统通报。新泽西一个州司法部无需就纸币交易种系统和疑似交易种系统通报的的政府其他部门促请继续做正式的评议，从而在减少非必要的、繁琐的的政府其他部门促请的同时，确保安全受益到可以符合BSA修正案用以的个人信息。新泽西一个州司法部无需评议并决定疑似交易种系统通报和现金交易种系统通报的各种阀值前提无需微调，并给出适当的要求。新泽西一个州司法部在促请银从业人员行政其他部门送交疑似通报时，既要权衡BSA修正案的用以，也无需权衡国家政府反贩毒和反诡异资本的这两项细则。FinCEN也被促请除此以外以回顾的形式向银从业人员行政其他部门引述当期对执法单位行政其他部门有效率的疑似交易种系统通报，同时还促请FinCEN每年最少两次公布疑似交易种系统方式及趋势个人信息，以便捷银从业人员行政其他部门越来越较高地匆忙疑似交易种系统通报。这促请FinCEN要充分深入研究和回顾银从业人员行政其他部门送交的疑似交易种系统通报，并并不需要对银从业人员行政其他部门构成正适当，使疑似交易种系统通报越来越加必需。

第七，新的反贩毒告发激励有助于。在新的有助于下，告发人凭借透过的自已个人信息最多可以赢取论处金额30%的激励，较过去分行实际上法下的激励草案有了更为显着的减低。新的有助于与新泽西一个州民生银行的激励举措更为值得注意，而新泽西一个州民生银行的举措被并不认为是更为必需的。以2020年为例，新泽西一个州民生银行就收到了超过2万条告发线索。自2012年放出第一次激励到2021年6月初2日，新泽西一个州民生银行已放出了大约9.28亿美元的激励。

第八，对外国人分行越来越尤其的出庭决定权。过去英国的政府可以向在新泽西一个州拥有代理联系人的外国人分行放出传票，但并不需要调取与该代理行联系人有关的据信。《2020年反贩毒法弊》拓展了新泽西一个州法律次长门的出庭司法权，可以在新泽西一个州拥有代理行联系人的外国人分行调取与任一个面对特定调查报告的联系人（包含在新泽西一个州境外的联系人）有关的据信，而不限于与新泽西一个州代理行联系人有关的据信。对不执行出庭的外国人分行，就时会完成论处甚至重启其与新泽西一个州银从业人员行政其他部门的代理从业人员务。该出庭决定权的适配有可能时会导致新泽西一个州的法律决定权与外国人分行经销社区活动从属地的法律管辖权在针对特定的弊例处理方式上构成冲突，使外国人分行遭遇两难窘境，即无法前提同时实现相冲突的两个法律促请而必将受到最少其之中一方的受罚。

第九，反贩毒和反诡异资本领域的其他新技术创新。一是《2020年反贩毒法弊》促请新泽西一个州司法部针对主要用途BSA强制执行的科技产业和科技产业就其的外部报表，如交易种系统监控种系统，印发法律条文来几乎一致就其的常规。这些常规的的游戏是为了便于银从业人员行政其他部门完成新技术创新，如可不用于人工智能或者其他增强的数据深入研究报表，并可不用于必需性为本的准则来对这些新技术创新原理完成解析和必需性管理。二是新泽西一个州司法部无需与证券市场行政其他部门、新技术专家、国家政府必需专家、执法单位其他部门以及次长受命的工作组完成磋商，深入研究银从业人员新技术对银从业人员诈欺强制执行性的制大约。三是促请在《分行实际上法》顾问组设置附属的新技术创新和新技术委员时会，其职权包含促使新泽西一个州司法部、FinCEN及其他的政府其他部门行政其他部门必需地积极和反对反贩毒和反诡异资本及诱发领域内的信息化，在全面性可行的覆盖范围减少既有法律条文、指示以及基于分行实际上法强制执行的核查概念化对新技术创新的阻碍。四是促请在就其法律条文刊发后不稍早1年，可不在FinCEN和每个合众国职权的政府其他部门行政其他部门特设新技术创新亲信。每位新技术创新官可不与其他新技术创新官及其从属行政其他部门相各派系，就新技术创新原理、报表和有可能有助于遵守分行实际上法的新技术开发，主动为执法单位行政其他部门、一个州立分行的政府其他部门行政其他部门、银从业人员行政其他部门和银从业人员协时会、银从业人员行政其他部门的行政官员及其他人（包含因特网服务，投资者和新技术新泽西一个州公司）透过帮助。五是新泽西一个州司法部可不该与新技术创新和新技术委员时会资源共享，除此以外举行当今世界反贩毒和银从业人员诈欺研讨，着重在于如何能用新技术开发越来越必需地反制银从业人员诈欺和其他非法社区活动。研讨上，次长可不召集专家组评议新技术开发，并并不需要向参时会者展览品其概念解析，同时来使帮助参时会者清楚财政政策的预期，并对展览品得到适当的要求。

《2020年反贩毒法弊》之中必先无需尤为追捧的所列内容

对于必先而言，《2020年反贩毒法弊》之中所列几项所列内容无需有关的政府其他部门其他部门和从业人员行政其他部门尤为追捧。

一是对于BSA的疑似交易种系统通报的体时会。《2020年反贩毒法弊》促请新泽西一个州司法部颁布实施法律条文试点并不需要银从业人员行政其他部门与其海外分行、子行和附属行政其他部门体时会已送交的疑似交易种系统通报的就其个人信息，以越来越较高地防范贩毒等必需性。但在东亚、土耳其的海外分行、子行和附属行政其他部门除外。

二是新泽西一个州执法单位行政其他部门航空运输索取明文的决定权。如前所述，《2020年反贩毒法弊》拓展了新泽西一个州法律次长门的出庭司法权，使其可以向在新泽西一个州拥有代理行联系人的外国人分行完成出庭并调取若有一个面对特定调查报告联系人（包含在新泽西一个州境外的联系人）的有关据信。必先东部的银从业人员行政其他部门对于这种一般来说无需有适当的操作报表，并对其之中有可能涉及必先的政府其他部门行政其他部门和法律行政其他部门的文书工作环节有清楚的了解，以能避免遭遇前文讲到的两难窘境。由于《2020年反贩毒法弊》得到外国人分行送交材料的时间更为有限，并且之中澳两国的法律行政其他部门对于航空运输法律管辖也存有不同的认识，必先的的政府其他部门行政其他部门和法律行政其他部门无需对此类一般来说加以追捧。

三是新泽西一个州司法部对东亚就其的反贩毒评估。《2020年反贩毒法弊》促请新泽西一个州司法部对与东亚就其的非法资金投身于完成评估，并且基于评估的结果制订适当的大战略。在之中澳关系大大变动的环境下，必先的政府防范此不予追捧，并采取适当的防范举措，以减少其对于银从业人员行政其他部门、从业人员的岌岌可危制大约。

《2020年反贩毒法弊》对必先的充分体现意义

反贩毒和反诡异资本文书工作当前并未踏入防控银从业人员必需性、管理银从业人员必需乃至国家政府必需的最重要载体。必先的政府对反贩毒和反诡异资本文书工作得到了较大力支持，并在2017年颁布实施的《领导工作组关于当今化反贩毒、反诡异资本、反勒索的政府其他部门经济制度有助于的意可知》之中几乎一致几乎一致认为，“反贩毒、反诡异资本、反勒索的政府其他部门经济制度有助于是工程东亚独特共产主义民主制度政治体制和当今证券市场政治体制的最重要所列内容，是推进国家政府治水政治体制和治水意志力当今化、管理政治经济必需稳定的最重要保护，是加入当今世界治水、拓展银从业人员业双向开放日的最重要手段”。新泽西一个州的银从业人员市场较为繁荣、跨度最主要，的政府其他部门的除此以外更为较高，其反贩毒和反诡异资本的政府其他部门政治体制对必先而言很强一定的充分体现意义。虽然《2020年反贩毒法弊》的几乎落地实行还有待先前印发就其法律法律条文不予反对，但在其并未颁布实施的所列内容之中，一些不足之处可以权衡可不主要用途必先的反贩毒和反诡异资本概念化。

一是增强反贩毒和反诡异资本其他部门的其下属效用，拓展的政府其他部门行政其他部门、执法单位行政其他部门密切关系的各派系与合作开发。从必先的持续性看，在此之前，中共中央设置了反贩毒文书工作部际小组时会议，督导全省反贩毒文书工作，各派系各其他部门组织起来反贩毒文书工作。人民分行其下属交由小组时会议文书工作，构成了“人民分行其下属、各团员单位分工交由”的反贩毒文书工作各派系有助于。但是由于反贩毒和反诡异资本文书工作的一致性，除了顶层的各派系架构，还需在执行本质权衡如何能实现真正意义上的合力和“齐抓共管”。概述FinCEN对其他的政府其他部门行政其他部门之中交由BSA核查亲信的业务培训，人民分行也可以权衡为其他的政府其他部门行政其他部门、执法单位行政其他部门在反贩毒和反诡异资本上透过反对，从而使其他其他部门有意志力并并不需要按照统合常规对适当从业人员实行的政府其他部门。同时，人民分行还可以权衡如何拓展反贩毒文书工作在各个层级与其他的政府其他部门行政其他部门和的政府其他部门的交流与交流活动，拓展人民分行在反贩毒和反诡异资本文书工作之中各个层级的其下属效用，全面性减低的政府行政其他部门在反贩毒和反诡异资本领域的的政府其他部门意识和的政府其他部门意志力。此外，人民分行还可以权衡像FinCEN一样正因如此一些的政府其他部门行政其他部门反贩毒核查和论处的准许，倡导其他的政府其他部门行政其他部门在反贩毒领域的人员配备、专业技能等不足之处大大建模。

二是拓展与银从业人员行政其他部门的交流与交流活动。新泽西一个州《2020年反贩毒法弊》将的政府其他部门行政其他部门与银从业人员行政其他部门交流和交流活动的方式、所列内容继续做了规章，从而固化了交流与交流活动的最低促请。人民分行可以权衡以某种形式来增强与银从业人员行政其他部门的交流，让遭遇僵局在减低反贩毒和反诡异资本的理论上上拓展交流，从而在的政府其他部门、银从业人员行政其他部门密切关系构成个人信息的良性循环。

三是拓展反贩毒和反诡异资本就其的科技产业与新技术创新。对于科技产业和新技术创新的推崇，是《2020年反贩毒法弊》的一个着重和引人注目。《2020年反贩毒法弊》对的政府本质在如何借助科技产业与新技术创新减低反贩毒和反诡异资本的理论上不足之处继续做了促请，这就时会倡导的政府本质的财政政策引导和银从业人员行政其他部门自身的科技产业与新技术创新投身于，从而有助于反贩毒和反诡异资本科技产业的较快演进。必先也可以权衡在新制度本质上积极反贩毒和反诡异资本领域的科技产业新技术创新，并对于这些科技产业新技术创新得到一定的容忍度；同时，拓展的政府其他部门行政其他部门和银从业人员行政其他部门在反贩毒和反诡异资本不足之处科技产业新技术创新的交流与交流活动，并在的政府其他部门促请上得到银从业人员行政其他部门适当的督导。

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